Многие из нас сегодня озабочены ситуацией в мире и вопрос, куда сейчас инвестировать, стоит остро как никогда.
Что бы там ни было, но в портфеле каждого инвестора, сегодня должны присутствовать защитные товарные активы, наиболее популярным из которых является актив в виде драгоценных металлов.
Драгоценные металлы это инструмент для защиты капитала от инфляции в такие моменты, как сегодня – во время глобальных кризисов. Но золото может также служить и защитным инструментом от непредвиденных ситуаций – войн, революций (что так знакомо русским людям).
Существуют способы инвестирования в драгоценные металлы, которые можно использовать для разных целей.
1 способ: для защиты от самого плохого (война, революция и т.п.)
Если вас волнует именно это – вам нужно покупать слитки и монеты. Здесь речь не идет о том, чтобы заработать на росте цен на драгоценные металлы – речь о том, чтобы спастись, если в стране что-то случится.
Где можно купить слитки?
Вы можете приобрести слитки или монеты в крупных российских банках (Сбербанк, ВТБ, и т.д.) и при этом вас не должно волновать то, что при покупке слитков вы заплатите НДС в размере 18% (при покупке монет НДС не берется).
Наличие слитков и монет – это некий передаваемый по наследству фонд, предназначенный для защиты своей семьи. Еще раз - для достижения этой цели вам не стоит следить за тем, как меняются цены на драгоценные металлы.
Можете купить слитки и монеты в российском банке и хранить их тоже в российском банке. Не для всех этот вариант приемлем, и поэтому некоторые инвесторы предпочитают хранить драгоценные металлы в зарубежных банках (в Швейцарии или Великобритании). Если вы хотите хранить слитки за рубежом, самый простой способ для этого следующий:
а) открываете счет в зарубежном банке
в) переводите деньги на свой счет и даете поручение банку приобрести для вас золотые слитки
Это все. Ничего сложного здесь нет, но вы должны быть готовы к тому, что с вас возьмут массу комиссий – за покупку, хранение и страхование. Но для вас же это не важно – вашей целью является защита от войны.
2 способ: для защиты от инфляции и девальвации
Мне больше по душе именно этот вариант, так как ваши деньги при таком способе инвестирования остаются абсолютно ликвидными, но при этом вы защищаете свой капитал.
а) российский вариант. ОМС – Обезличенные металлические счета. Это – очень удобный способ защитить свои деньги. Как это делается?
Вы открываете счет в банке (работайте с самыми крупными банками, т.к. ОМС не входят в систему страхования вкладов) и кладете свои деньги на ОМС. Фактически вы покупаете золото или платину (или серебро) по текущей рыночной цене и если цена на драгоценные металлы будет расти, ваш депозит также будет расти. Яркий пример защиты денег на ОМС – конец 2008 года, когда российский рубль упал почти на 50%. Деньги, которые находились на ОМС, не обесценились.
б) зарубежный вариант – фонды драгоценных металлов. Самым популярным фондом является фонд SPDRGold (ETF) – фонд, следующий за ценой на золотые слитки.
Этот фонд держат в своих портфелях практически все крупнейшие инвесторы в мире. Купить этот фонд несложно, если у вас есть счет у зарубежного брокера или в зарубежном банке.
Другой фонд – фонд драгоценных металлов AliquotePreciousMetals. Он интересен тем, что инвестирует деньги клиентов не только в золото, а в три наиболее популярных драгоценных металла – золото, платину и серебро в равных долях. Эти три металла растут по-разному, поэтому такая диверсификация вполне оправдана.
Роберт Кийосаки, к слову сказать, тоже инвестирует сегодня в золото и серебро, т.к. считает, что мировой финансовый кризис еще только набирает обороты. Что покупает он? Физические слитки или фонды? Думаю, вы и сами догадались – конечно, фонды. В частности, значительная часть его капитала вложена в фонд SPDRGold.
Держите в драгоценных металлах до 20% своего капитала – это действительно очень хорошая защита в неспокойные времена.
